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12月16日，国海证券2022女性财富管理论坛在上海举办。本次论坛主题为“新女性、新价值、新服务”，国海证券联合罗兰贝格发布了证券行业首份女性财富管理白皮书《新女性新价值新服务：女性财富管理洞察》。

据悉，本次调研范围采用定量调研与深度访谈相结合的方式，回收超3000份有效问卷，覆盖国内30个省份的212个城市，18岁以上，可投资金融资产5万元以上的女性人群。

在本次调研中，国海证券有三大重要发现：一是更积极、更独立、更悦己的新时代女性新面貌。从共性上来说，相对于男性，女性投资更偏稳健，通过投资产生稳定回报并以此来抵御未来风险、实现长期财富增值是女性的主要财富管理出发点。

二是更多元的女性投资诉求。上述女性投资者新面貌特征的出现，体现了女性对财富管理除了实现财务目标外，还有更多元化的需求。国海证券联合罗兰贝格重点对这些价值诉求进行了研究，通过问卷设计和调查，经大量数据样本分析，结合女性不同人生阶段，总结得出体验派、活跃派、规划派、现实派、事业派和乐活派等6类典型女性投资者客户画像。

三是女性在投资过程中面临以下突出痛点：一是相当一部分女性仍处于财富管理的启蒙与探索期，她们对于理财知识与投教内容的获取、投资风险偏好的评估等内容的需求仍未得到满足；二是现有财富管理机构线下服务覆盖半径有限，造成大部分三线以下城市区域年轻女性财富管理需求未被有效满足；三是财富管理机构对女性群体差异化、个性化诉求缺乏认知，导致机构与女性群体之间的沟通交流面临障碍。

在此背景下，国海证券精心打造“她时代”女性财富管理整体解决方案，涵盖“需求洞察—目标场景理财—理财工具—投教投顾服务陪伴”，并打造女性财富管理专属频道，为女性投资者提供全过程、专业化、陪伴式财富管理服务，帮助女性完成“认知理财—实践理财—实现目标—管理风险”的财富旅程，助力女性成就更好的自己。

该解决方案从以下四方面展开：一是从买方立场出发，深刻洞察女性需求；二是以“收益波动兼顾”理念为核心的专业资产配置方案；三是智能、便捷、好用的理财辅助工具；四是全过程有温度的陪伴服务。

国海证券相关负责人表示，与其他金融机构相比，券商财富管理业务具备三大优势。第一，券商牌照齐全，产品货架丰富，配置能力较强。第二，券商拥有专业优势。券商强于研究、投资等领域，依托这些专业投研能力，可输出涵盖多品种、多策略、多组合和多工具在内的资产配置服务，覆盖客户财富管理全生命周期。第三，券商拥有专业化的投资顾问队伍，网点分布广，线上化服务程度较高，可以高效调动总分投研投顾力量，及时响应客户需求，全过程陪伴客户，为客户提供更好、更便捷、更贴心的服务。

（文章来源：上海证券报·中国证券网）