养老理财试点正式由“四地四机构”扩大至“十地十机构”后,第二批试点机构对于自家首发的养老理财产品筹备已5月有余。

进入8月,随着中邮理财打响第二批试点养老理财产品发行首枪后,多家第二批试点理财子表示旗下首只同类产品也将于近期发行。

2022年8月4日,中邮理财官微发布首期养老理财满额募集“喜报”。

据中邮理财介绍,8月3日,中邮理财首只养老理财产品——中邮理财邮银财富添颐·鸿锦封闭式系列2022年第1期养老理财产品正式发售。本期产品开售仅一小时销量突破20亿元,累计认购金额30亿元,提前圆满完成募集。

而就在中邮理财官宣销售喜讯隔日,交银理财和农银理财也相继公开其首只养老理财产品动态。

其中,交银理财称,公司将于8月8日通过交行手机银行及试点地区网点发售首只养老理财产品“交银理财稳享添福5年封闭式1号养老理财产品”。

此次发行的“交银理财稳享添福5年封闭式1号养老理财产品”1元起投,募集期自8月8日起至8月18日止,产品封闭期为5年。期间客户如遇重疾、购房等特殊情况,可申请提前赎回,以满足客户流动性需要。

产品管理人风险评级为R2-较低风险,业绩比较基准为5%~7%/年,并设有分红条款。产品主要采取低波稳健的投资策略,并配以平滑基金、风险准备金、减值准备等保障手段增强风险抵御能力。

发行地区包括北京、沈阳、长春、上海、武汉、广州、重庆、成都、青岛及深圳十个城市。当地市民可通过交行手机银行或当地网点购买。

此外,农银理财也表示,旗下面向个人客户发行的养老理财系列产品“农银顺心”也将于近期推出。

据其介绍,“农银顺心”系列产品旨在为客户未来数十年的养老保障积累资金,同时为实体经济建设提供长期资金支持,鼓励投资者按照退休年龄选择产品持有期,以引导客户进行长期投资。

在风险保障上,产品将设置“收益平滑基金、风险准备金、减值准备”三重风险保障机制,并辅以第三方独立托管措施;在投资策略上,产品采用目标风险、目标日期等投资策略,不断优化大类资产配置。

在普惠金融践行方面,农银理财也表示,首只产品将通过设置低起点金额、最优惠的投资管理费、销售管理费、托管费率,不收取超额业绩报酬等方式降低养老理财客户投资成本。

同时,首只产品也将提供分红功能、针对投资者因罹患重大疾病、购房等需要提前赎回养老理财产品的特殊性需求,提升客户体验,体现农银理财的社会责任及人文关怀。

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