今年以来,不确定性主导全球金融市场。全球投资者在震荡市场中,正谋求新的投资机遇。

外资金融机构作为我国金融市场的深度参与者,也正凭借其自身的洞察,加快对中国市场的布局。“理财业务要看市场吃饭。”日前,上证报记者专访了星展银行(中国)有限公司个人银行及财富管理业务总经理、董事总经理周邦贵。他表示,虽然市场环境的不确定性因素导致理财业务有所波动,但继续投资仍是大方向。


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外资金融机构如何挖掘当下市场的投资机遇?周邦贵称,要找准成长型和收益型的平衡点,抗通胀将是未来一段时间的重要投资主题。同时,产品要多元化,以分散风险。

周邦贵表示,要“差异化竞争”。他认为,产品平台和服务平台,是外资银行耕耘中国市场,实现“差异化”竞争的关键。

(小标)中国财富管理将更趋全球化、专业化、生态化

对于中国财富市场未来演变趋势,周邦贵认为,全球化、专业化以及生态化是未来发展的大方向。

“外资走进来,中资走出去。”周邦贵观察到,近年来,一些大型外资资管、外资银行开始在中国设立合资以及全资公司,并进军国内财富管理市场。与此同时,很多中资银行也开始走出去,参与境外市场。

“这一过程中,中国财富管理市场透明度加强了,更趋规范,并进一步带动整个财富管理市场的全球化朝着积极方向发展。”周邦贵说。

就生态化而言,周邦贵认为,这不仅意味着与公司之外的机构实现合作共赢,还对公司各业务条线的协同配合提出了更高的要求,要以“一条龙”服务更好地服务客户群。

近年来,星展银行在内地的财富业务领域持续推进。据周邦贵介绍,星展中国于2021年开展消费金融业务,现在各项业务进展顺利。“中国市场消费金融业务的发展非常迅速,业务模式也非常成熟,但是在高速发展中,如何平衡好收益和风险的关系,通过我们的产品和服务提高客户的综合体验,是其中关键。”周邦贵说。

(小标)增持中国优质企业看好“抗通胀”主题

今年以来,全球金融市场波动幅度在加大。这一背景下,外资金融机构如何捕捉当下中国市场的投资机遇?

周邦贵认为,外资银行耕耘中国市场,与中资银行形成“互补”关系,在产品品牌和服务平台上,都要做到“差异化”,尤其是要更好地利用海外资源以及跨境资产配置优势。

“投资的一大核心要义,就是要根据客户需求,找到收益与风险之间的平衡点。”周邦贵认为,就当下的市场投资机遇而言,成长型资产方面,看好中国优质企业,因为其估值偏低,而且策略清晰,而且,随着国内“稳增长”政策密集落地,这些企业盈利有望持续增长。同时,也会布局全球盈利稳定增长、现金流充裕的优质企业,尤其是在科技、医疗领域。

抗通胀也是今年一大重要投资主题。周邦贵表示,将增持定价能力强的行业,它们往往无惧通胀引起的成本上升,比如能源、必需消费品等。

而由于通胀高企和紧缩并存,成熟市场或将面临衰退风险,周邦贵认为,资金将逐步靠向避险资产,例如各国国债。此外,由于主要经济体加息节奏明显变快,有限的资金将更青睐于中等久期的国债,它们具有流动性和价格优势。

(文章来源:上海证券报·中国证券网)

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